Kategoriarkiv: Aktier och fonder

Vad gör jag med Balder preffens cash?

Hej!

Vad är nytt?

Jo! Balder Preffen ska ju lösas in och någonstans ska ju pengarna ta vägen, så hur tänker då jag?

Det ska jag berätta, men först tänkte jag orda lite  hur jag tänker kring några av mina innehav.

Först Fortum: För nyss kom nämligen en nyhet att Fortum har skrivit på för en jätteaffär med E.ON om att lägga ett bud på aktierna i Uniper. Mer detaljer om affären kommer säkert att finnas i tidningarna och andra skrifter och medier i morgon. Klart är i alla fall att om allt går igenom så kommer det att vara en av de största affärerna vad gäller kraftförvärv som har genomförts i Europa de senaste  åren. Enligt vad jag lyckats snappa upp så möts affären av muntra miner. Får jag gissa så tror jag att kursen kommer att stiga en hel del i morgon, men jag har ju haft fel förr! ( det var iofs 1 gång, den gången som jag trodde att jag hade fel…….:)

Sen Sampo: En av anledningarna att jag investerade i just Sampo för typ 2 år sedan var att jag ville ha ett bolag i portföljen som skulle gynnas av stigande räntor. Nu vet inte jag riktigt om föreställningen att banker gynnas av högre räntor stämmer fullt ut men jag har i alla fall övertygats om att försäkringsbolag gör det. Sampo äger ju IF skadeförsäkring och är storägare i Nordea så min tes är att bolaget kommer att klara sig rätt bra i tider av räntehöjningar. Därav att jag hela tiden håller ett öga på aktiekursen och nu funderar jag på att fylla på igen. Heja Finland!

”Iofs surrades det om att räntorna skulle stiga redan 2009 och nu har det snart gått 9 år sedan dess så vem vet hur det blir med det i framtiden? Ingen!”

NCC: Som med H%M tänker jag. Ett bra bolag i grunden som har en orderstock som heter duga. Även om det går segt utomlands så kan inte jag minnas någon särskilt dålig nyhet som kommit ut om NCC de senaste 2 åren? Det trummar på liksom, sen är det upp och ner liksom i andra bolag, just nu ner. Jag råder ingen men kommer mest troligt att fylla på själv framöver.

H&M: Najs bajs, jag är inte orolig förrän de sänker utdelningen, då kommer jag att börja fundera på en exitstrategi. Fram till dess är jag glad köpare och lever i min lilla bubbla att de kommer öka marginalerna igen och minska lageruppbyggnaden. Jag tror tendensen kommer att visas redan nu på Torsdag, heja sverige!

Nytt bolag

Eftersom att jag inte har någon som helst talang i att hitta egna bolag så gluttar jag ju hela tiden hur andra Investerar. Varför uppfinna hjulet två gånger?

Återigen tyckte jag Petrusko hade hittat ett kul bolag, nämligen EPR Properties. Se vad han skrivit om det bolaget här.

Jag hittade bolaget eftersom jag sökte efter fler månadsutdelare i portföljen och sen vägrar jag av ren princip köpa Boston Pizza enbart för att alla andra gjort det. Ungefär samma anledning som jag vägrar byta ut NCC mot Skanska haha!

Nu har jag 2 månadsutdelare i portföljen nämligen Realty income och EPR Properties. På senare tid har jag alltmer lockats av tanken att få ett jämnare flöde av utdelningar då jag insett hur otroligt trist det är att sitta och vänta på nästa utdelning. Därav denna jakt på månadsutdelare. 3 stycken känns som ett lagom antal för mig just nu så ett till tycker jag skulle platsa bra i min portfölj. Vi får se vilket det blir…..

……till sist där jag började, vad gör jag med Balders preff inlösen då?

Hmm, jag har inte helt bestämt det. Mest troligt byter jag ut det mot någon annan preffaktie men det kan också hända att jag lägger pengarna i redan befintliga innehav, jag uppdaterar framöver om det!

Hej svejs!

 

 

 

 

Trist nyhet om Nobina

Hej!

Jag har följt min plan under sensommaren vilken handlar om att fylla på främst i några särskilt utvalda bolag, därav 1 är Nobina, bussoperatören.

Nobina har ju haft det kämpigt under sommaren med flertalet dåliga kontrakt, en dålig kvartalsrapport och en tysk konkurrent som kommit in på arenan och rört om i grytan. Trots detta tyckte i alla fall jag att det kändes rätt attraktivt att satsa på Nobina, särskilt för utdelningen men jag ska medge att jag även trodde att kursen hade en hel del att ge nästkommande åren. Idag blev jag däremot tveksam till aktien på riktigt…..

På förmiddagen så var aktien på gång liksom större delen av marknaden men mot slutet av dagen damp det in en nyhet som fick kursen att tvärstanna och dyka nedåt. Nyheten var att Örebro Region planerar för att ta över driften själva och enligt Andreas Svahn, ordförande, S, i regionstyrelsen i Örebro län, så är det flera andra aktörer som fått upp ögonen för affären. Jag citerar honom från Privata Affärer där han sa så här….

 ”Jag har noterat att den affär vi ska göra med kompisarna i Region Västmanland har väckt ett ganska stort intresse i bussbranschen generellt, och inte minst bland mina kolleger runt om i landet. De är väldigt nyfikna på det, och flera av dem uttrycker en önskan om att eventuellt göra liknande lösningar.”

Utan att vara särskilt insatt så tolkar jag detta som en riktigt, riktigt dålig nyhet för Nobina. Min erfarenhet av kommunalt styrda organisationer är att de mer än gärna ”benchmarkar” vad andra kommuner håller på med och är det någon som kommer på en bra ide så hakar mer än gärna andra på, särskilt om det handlar om besparingar.

Nyheten om den nya konkurrenten från Tyskland tog jag lite av en klackspark eftersom mer eller mindre alla bolag brottas med tuff konkurrens. Det här däremot, med offentliga upphandlingar, det är en helt annan sport. Just Örebro är väl kanske inte Nobinas viktigaste område med 100 bussar av totalt 3500 totalt men om det blir verklighet av detta  så är jag helt övertygad om att det kommer att sprida sig till andra regioner och det är helt enkelt inte bra. Det kommer i såna fall absolut att slå ”ganska hårt tror jag” mot lönsamheten, så jag agerar på den här nyheten och kommer inte att fylla på i närtid i Nobina. Jag kommer följa bolaget i frågan och se vad som händer.

Nobina är för närvarande en relativt obetydlig del av min portfölj med en vikt på 1,5% men planen var att den skulle växa och bli åtminstone dubbelt så stor innan jul, nu vette fasen.

Hur kommer jag agera då?

  • Jag kommer definitivt inte att sälja mitt innehav
  • Jag avvaktar vidare köp medan jag funderar och följer nyheterna och bolaget

 

 

2 spännande (potentiellt nya) bolag och 2 tungviktare

Hej!

Jag fortsätter sondera terrängen och funderar på hur mina framtida insättningar och nyinvesteringar ska fördelas.

Jag har sedan tidigare bestämt mig för att bygga upp mina senaste innehav under sensommaren och hösten så det blir lite tryck i utdelningarna framöver från dessa. Jag pratar då om Acadian Timber, Nobina och Realty income.

2 Spännande bolag, kanske dax att öka risken (och potentialen) i portföljen?

Förutom dessa så har jag fortsatt titta på gaming aktier och för närvarande tycker jag fortfarande Starbreeze känns rätt attraktiv. Inte bara för att den har fallit nästan 50% senaste året utan jag tror att aktien har en rejäl potentiell uppsida nästkommande 1-2 åren. Nu är jag ingen spelkille men jag har tex: kikat lite på spelet ”the walking dead” som ska släppas under 2018 är det tänkt (vi får väl se?) och med VR glasögonen på sig så verkar det ju skitkul juh!

Nu tror inte jag gemene spelnörd kommer att sitta med VR glasögon i vardagsrummet nästa nästa år och lira walking dead, men framtiden inom VR känns ändå tillräckligt spännande för att hålla mig intresserad. Jag kanske kliver på framöver?

Ett annat bolag jag skarpt funderat på är Hexatronic group som tillverkar fiberkablar. Jag tycker marknader som England och USA känns otroligt spännande med tanke på hur dåligt utbyggt fibernät de har. Även mättade marknader som Sverige har ett par år till med bra tillväxt inom området verkar det som. Det är lätt att titta på aktiekursen senaste månaderna och tänka att man har missat tåget, men jag tycker bolaget är väldigt intressant. Inte omöjligt att jag hoppar på tåget här heller.

Satsa på Skanska eller fortsätta fylla på i NCC?

Sen har jag idag ägnat en stor del av kvällen till att försöka förstå varför alla helt plötsligt har blivit helt besatta av Skanska? Nu är det inte just Skanska det är nått fel på men jag har försökt förstå varför folk hellre satsar på dem än på tex NCC? Jag har försökt jämföra alla siffror jag hittat på Börsdata men jag fattar inte varför Skanska ska vara en bättre placering än NCC så jag antar att jag måste lita på min egen förmåga (Ja tack, jag inser risken i detta haha) och fortsätta satsa mina slantar i NCC. Trots ett relativt högt P/E tal så tycker jag orderstocken talar sitt tydliga språk. Hoppas bara NCC fixar personalbiten så inte byggena står utan arbetare (men det löser sig säkert 🙂

 

 

Balder preff inlösen sätter käppar i hjulet för mig…

Hej!

aktierne mine ida

 

Det var ett tag sedan jag la ut en bild i flödet på bloggen på hur min aktieportfölj ser ut så beskåda ovan om ni har lust!

Vad är aktuellt?

Jo,  främst är det Balder som meddelar att de förmodligen kommer att kalla till extrastämma framöver för att besluta om inlösen av 10 miljoner preferensaktier. På Avanza är det nästan 3000 ägare av preferensaktier och och jag läste någonstans att det var cirka 9000 ägare av preffen totalt. Nu är det inte 100% säkert att det blir av men av allt att verka kommer det ju att ske inom en relativ nära framtid. Hoppas nästa utdelning hinner betalas ut innan men det är väl kanske att hoppas på för mycket?

Det här sätter ju lite käppar i hjulet för mig (och förmodligen för en hel del andra) eftersom att jag kallt har räknat med att få en massa härlig go utdelning från aktien framöver, men så verkar det ju inte bli nu.

Medan jag jag läser många andra bloggare som pratar preferensaktier så känner jag mig lite vilsen just nu. När det gäller preffaktier så är jag lite kinkig och vill jag bara äga dessa under följande förutsättningar…

  • Bolaget ska för mig i grunden vara ruskigt starkt, inga chansningar här för mig eftersom jag gärna äger aktien hur länge som helst, tills inlösen……..
  • …..vilket för mig till nästa punkt. Jag handlar endast aktien under inlösenkurs………
  • …..samtidigt som jag inte gärna handlar preffaktier för lägre än 6% direktavkastning. Är det lägre kan jag tycka att andra investeringar känns bättre än just preffar.

Ovan ser ni egentligen mina investeringskriterier för att köpa preffar överhuvudtaget. Jag har tidigare resonerat kring huruvida att äga preferensaktier överhuvudtaget och är du intresserad av mina resonemang kring detta kan du läsa här och här.

I och med att jag räknat med utdelningarna och faktiskt fyllde på nyligen i Balder så känns det lite snopet nu med den här nyheten, jag kommer att tjäna en liten slant på inlösen men jag hade ju räknat med minst 30-40 utdelningar till framöver. Men så blir det inte så nu gäller det att börja fundera på vad som ska ersätta denna kassako i min portfölj.

Ett alternativ skulle kunna vara att handla Balder stamaktie eftersom att Balder är ett såpass bra bolag. Men eftersom jag tycker jag ligger nog viktad mot fastighetsbolag (jag äger NCC) så väljer jag nog hellre att fylla på i bolaget jag redan äger istället, så det alternativet går bort.

Nae, jag vet faktiskt inte riktigt hur jag ska göra nu, jag vill gärna handla någon ny preff men det måste vara med kriterier som motsvarar mina ovan skrivna kriterier, så är det någon som har något tips så mottages det gärna.

Det var lite tankar kring dagens besked från Balder….

Mina utdelningar

Hej!

Jag gillar utdelningar, jag gillar verkligen utdelningar.  För några år sedan när jag för första gången på allvar fick upp ögonen för börsen så var det via Jan Bolmesson på rikatillsammans.se. Han pratade inte så mycket om just utdelningar utan han pratade mer om Indexfonder och ränta på ränta effekten. Det var så jag blev indragen i den här karusellen, jag tyckte ränta på ränta effekten var så otroligt fascinerande.

Efter att under ett par månader ha slukat i princip allt som Bolmesson skrivit på sin blogg så bestämde jag mig för att investera mina pengar utefter hans principer, så det blev en portfölj alà rikatillsammans portföljen. Med tiden så började jag via andra bloggare få upp ögonen för just utdelningsinvestering och blev således ”tvingad” att försöka lära mig mer om hur man investerar i aktier. (man får bara utdelning från aktier cash, inte från fonder).

Några månader senare hade min tidigare fondportfölj förändrats till att allt mer ligga viktat mot aktier och numera är endast ett litet sparande kvar i fonder, resten ligger investerat i utdelningsaktier.

Min enkla strategi när det gäller aktier ser ut ungefär som följer….

  • Stora stabila bolag som tjänar gigantiskt mycket pengar och delar ut mycket av detta till sina aktieägare
  • Jag investerar nästan  bara om direktavkastningen överstiger 3%
  • Jag försöker ha en diversifierad portfölj som täcker massor av olika branscher
  • Jag vill verkligen förstå och tro på företagets framtid
  • Max 10% av portföljen i ”högrisk aktier eller chansaktier”

Mycket mer komplicerad strategi har jag inte.

Hur har då denna strategi lyckats lyckats hittills?

Jag började investera 2015 och investerade väldigt mycket pengar under perioden juni 2015 tom juni 2016. Det var under den perioden jag köpte de största posterna och det var då jag la grunden till min nuvarande aktieportfölj. Kollar vi hur bolagen har presterat rent utdelningsmässigt ända sedan juni 2015 så ser de totala utdelningarna ut som följer….

Totala Utdelningar

Vad kan jag dra för slutsatser av det här då? Inte så många faktiskt eftersom att jag har ägt vissa bolag längre än andra samt att innehaven skiljer sig i storlek rätt mycket. Men det kan ändå vara kul att reflektera lite. Följande tendenser kan jag urskilja….

  • Bank är en riktigt härlig Bransch för utdelningsinvesterare, relativt hög risk och högt värderade sett i ett Europeiskt jämförelseperspektiv, men ack vilka härliga utdelningar man får för risken.
  • Telekombolagen pumpar ut utdelning, Telia C känns som de skulle dela ut även om kinberg batra skulle försvara Malmö från danskarna. Tele 2 kanske drar in utdelningen det året men det kompenserar dom genom att dubbla utdelningen nästkommande år.
  • Mina Amerikanare är relativt de flesta andra innehaven i portföljen ganska små men jag gillar Coca Cola bäst av alla. Hälsotrenden får öka hur mycket som helst, Coca kommer anpassa sig och äga hyllorna så länge jag lever, tror jag i alla fall. Lite orolig när den stiger mycket eftersom jag misstänker att nervösa investerare parkerar pengar där när de tycker att börsen ser orolig ut. Så tror man på den teorin kan det vara läge att passa sig lite nu.
  • Preffarna Akelius och Balder, 2 superbolag. Klart att kursen sjunker när räntan stiger men jag kommer ligga med ca 10% i preffar över tid har jag bestämt och utdelningen från dessa kommer jag fördela där jag tycker de passar bäst. Preffarna är vattenspridarna i min portfölj. De kommer stanna läääääänge (hoppas jag)

Några innehav som inte syns i min utdelningslista är Nobina, Acadian Timber och Realty income. Helt enkelt för att jag inte hunnit få min första utdelning där ännu, de är mina nyaste innehav. Men nästa år kommer de att spänna musklerna också å då jäklar.

Utdelningsinvestering är som en drog, det går bara inte sluta!

 

 

 

 

Bank eller gaming in i portföljen?

Hej!

Ytterligare en vecka har passerat och som vanligt har det vart lite stökigt och upp och ner. Några reflektioner och tankar som jag har haft under veckan.

USA och Nordkorea

Ja, alla har väl någorlunda koll på vad som händer mellan USA och Nordkorea så det behöver jag inte belysa här, känns bara som upprepning i såna fall..

Det som dock är lite kul i sammanhanget är att Kina och Ryssland visar världen att det är en politisk förskjutning på gång, inte så lite heller faktiskt. Tidigare har vi litat på att USA rycker in och fixar biffen när det har varit globalt obekvämt, men nu med Trump vid rodret har vindarna vänt.

Ryssland har verkligen tagit chansen vid flera tillfällen nu när USA har tappat den tidigare så tydliga ledarrollen. Vi har sett det i Syrien, Turkiet och nu senast kring bullret med Nordkorea. Nu är det Ryssland helt plötsligt som försöker agera världspolis genom att förhandla fred (ironiskt nog tillsammans med Kina) och jag tror att signalen uppfattas ännu tydligare i andra delar av världen. Framöver kanske vi får lita på att Kina och Ryssland håller i spakarna ordentligt så det inte börjar smälla överallt. (bevare oss väl 🙂

Börsen då? Någon ny Europeisk bankaktie kanske?

När det gäller börsen har jag i veckan mest funderat på att ta in någon Europeisk bankaktie utöver de svenska jag redan har. Anledningen till detta är ju såklart att flera länder har haft kriser och jag tänkte att man kanske fortfarande kunde bottenfiska bank någonstans. Men det visade sig att nästan alla bankaktier hade rekylerat upp ganska ordentligt.

Den bank jag fann av intresse denna gång var Deutsche bank men efter en närmare titt så valde jag ända att avvakta. Det finns en del jag inte gillar med banken tex deras enorma exponering mot derivat (400 000 miljarder kronor 2015) till exempel. För mycket spekulation för att det ska kännas bekvämt, jag vill helst inte hoppa på en ny Lehman Brothers.  Jag fortsätter dock att hålla ögonen på sektorn.

Eller en Gamingaktie?

Ett annat bolag jag kikat lite löst på är Starbreeze som har backat runt 20% i år. De distribuerar ju data och videospel men tillverkar numera också hårdvara och har tänkt bli globalt ledande i VR sfären (virtual reality). Jag är alldeles för dåligt insatt för att ens ha en åsikt huruvida det är en bra väg framåt för bolaget men principiellt så gillar jag när bolag håller sig så nära sin kärnverksamhet som möjligt. Risken när bolag frångår sin kärnverksamhet för mycket är att de tappar fokus på det som de är bra på. Dessutom är det lätt hänt att kostnaderna snabbt skenar.

Så även här avvaktar jag lite men likt bank så är jag även sugen på att plocka in gaming i portföljen då jag tror starkt på branschen framöver. Jag fortsätter scanna efter intressanta bolag.

 

 

 

 

 

 

 

 

jahapp, nu har man ett kreditkonto också…

Hej!

För ett par månader sedan så funderade jag fram och tillbaka på det här med att låna på portföljen i form av superlånet på Avanza. Det jag kom fram till efter en del velande var att jag inte ville belåna portföljen.

Till er som kanske inte är så inne i aktiesvängen så kan man alltså belåna portföljen om man har lust. Det gör man för att få en hävstångseffekt på investerat kapital och det uppnår man om man lyckas få högre avkastning  än den ränta man får betala på sitt lån.

Avanza erbjuder ett lån de kallar superlånet och beroende på hur mycket kapital du har samt vilka typer av aktier du äger så erbjuder de lån till en bra ränta. Mitt erbjudande från Avanza var att låna upp till 262 000 med 1,75% ränta. Det innebär alltså att om jag ska investera de pengarna så behöver jag ha en högre avkastning än 1,75% på mitt investerade kapital för att jag ska tjäna på affären. Det finns alltså en uppenbar risk att det kan bli en dyr historia om man skulle investera fel, det har jag ingen lust med.

Kommer jag utnyttja krediten?

Helt ärligt så vet jag faktiskt inte det, nånstans känns det fel att låna pengar för att satsa på aktier tycker jag. Antagligen nånting som satt sig sedan man var ung att man handlar helt enkelt inte för pengar man inte har.

Men å andra sidan har jag inga som helst problem med att låna 260 000 av banken till 2% ränta och köpa en Mercedes Benz? Dom pengarna finns det då inte en chans att jag ser röken av igen så bara det resonemanget får en ju att fundera på om man inte har ett par lösa ändå.

Nåja, de lärda kan diskutera frågan fram och tillbaka. Min övertygelse är i alla fall att det kan vara en klok investering att belåna portföljen om man vet vad man gör samt att man har regler som man förhåller sig till så att det inte går överstyr. Vad jag har förstått så utnyttjar nästan alla seriösa investerare någon form av hävstångseffekt och oftast då belåning så bevisligen fungerar det ju.

Mina tankar nu går i följande banor….

  • Utnyttja krediten för ca 15-20 % av mitt portföljvärde
  • Använda den om det blir en rejäl sättning på börsen
  • Kanske aldrig utnyttja den, men bra att ha den om bra läge uppstår.
  • Min krigskassa är för närvarande i princip tom så jag behöver soldater redo att rycka ut i fronten

Hur funkar lånet på Avanza egentligen?

1) Man klickar på något av sina konton

2) Sök upp rutan där det står att man är beviljad superlånet.

3) Skriv ut avtalet och signera det med namn och datum och skicka med vanliga posten till Avanza.

Jag gjorde det i fredags och redan idag har det ploppat upp ett kreditkonto på min översikt på Avanza. Det ser ut såhär….

översikten10

 

Det funkar helt enkelt så nu att om jag går in på mitt konto ”svenska aktier” och köper till exempel Nobina så kan jag göra det utan att ha några pengar på kontot. Istället utnyttjar jag då krediten och räntan börjar ticka på en gång.

Om jag vill betala tillbaka min belåning kan jag göra det på 2 sätt. Antingen säljer jag värdepapper ”aktier alltså” och då hamnar ju pengarna direkt på kontot och har jag då belåning så dras räntan på en gång som jag fattat det. Annars kan jag göra en ny insättning direkt på kreditkontot och på så sätt betala tillbaka min skuld.

En sak man kan tänka på om man utnyttjar krediten är att ju mer aktier man handlar, desto högre summa blir man beviljad för superlånet eftersom att lånetaket baseras på hur mycket aktier man har.

Mest troligt kommer jag inte att utnyttja krediten i närtid, det tror jag inte. Men skulle börsen falla 10-20-30% nått sånt så vill jag inte stå utan möjlighet att kunna skjuta till kapital.

Nae, nu ska jag sluta skriva så ni får göra nått annat 🙂

Det här om att slå index

Hej!

Nästan alla som investerar i aktier pratar ofta om att man ska slå index. Jag tänkte ägna några rader i det här inlägget att beskriva min syn på det.

Först, vad är index?

Det är inte svårt att hitta information om marknadsindex på nätet. Det finns också flera investeringsbloggare som beskrivit vad index är för något, men för sakens skull ger jag ändå en kort förklaring här.

Tänk dig en påse med massor av godisar. Det kan vara 5 eller 500 godisar däri av olika sorter, salt, sött lakrits till exempel. Gillar man salt så kanske man har mest av det i påsen och samma sak om man föredrar sött, jaja, ni fattar.

Tänk er att påsen heter ”index” och tänk er att innehållet är aktier istället för godis, vips så förstår ni vad ett index är.

Indexet visar över tid värdeutvecklingen för ett visst antal bolag över en viss tidsperiod. Indexet kan egentligen bestå av lite allt möjligt, ett exempel på ett index skulle kunna vara 60% verkstadsbolag, 20% telecombolag och 20% bank.

Vilka vanliga Index finns det?

Nedan ser ni ett utdrag på några exempel på olika Index som är hämtat från Avanza…

Index

Några exempel från verkligheten….

OMX Stockholm 30 : OMX Stockholm 30, eller OMX 30 är ett index som visar värdeutvecklingen över en viss tid för de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen. Nedan ser ni vilka bolag som ingår i Indexet första halvåret 2017                         ”hämtat från wiki”

OMX30

 

Det finns många fler index i Sverige också men jag tänkte hoppa direkt till de Mest kända Nordamerikanska indexen, som man ofta brukar höra om på nyheterna. Då har vi ….

Dow Jones Industrial Average ”DJIA”: Är det äldsta Amerikanska aktieindexet och det visar värdeutvecklingen för 30 amerikanska bolag. Största viktningen ”mest lakrits i påsen” , cirka 2/3 delar består av bolag inom industrisektorn och konsumtionsvaror. Nedan ser ni vilka bolag som ingår i indexet

Dow Jones

Nasdaq Composite: Består av över 3000 bolag och varav de flesta är high tech bolag. Bolag som är listade här behöver inte ha sina huvudkontor i USA.

Marknadsindex består alltså av en massa bolag och visar värdeutvecklingen för dessa bolag över en viss tid, det är solklart nu. Det finns också olika typer av index man kan jämföra sin egen portfölj med, det är bara att välja och vraka. Men innan vi gör det ska vi kolla på en sak till, nämligen indexviktning….

Indexviktning

Det som kan vara bra att känna till är att det finns 2 olika typer av index (det finns fler men jag fokuserar på dessa) som räknas fram på olika sätt. Jag vill inte komplicera till det för mycket (då är risken nämligen stor att jag själv inte fattar nått) utan jag håller det enkelt.

  • Prisviktat index:  Enkelt förklarat kan man säga att aktierna som ingår i indexet räknas samman (Summan av aktiekurserna) och delas med antalet aktier. Följden av detta blir då att de dyraste aktierna påverkar indexet mest. Dow Jones är ett exempel på ett prisviktat index.

 

  • Marknadsviktat prisindex: Här viktas bolagen istället i förhållande till sitt börsvärde. alltså man tar bolagets antal aktier gånger värdet på aktien för att få  fram marknadsvärdet. S&P 500-indexet var förövrig världens första marknadsviktade index som skapades 1957 (SPX).

Så summa sumarum att ha koll på när det gäller index tycker jag är att förstå att indexet är som en godispåse som följer värdeutvecklingen av ett visst antal bolag från en viss tidpunkt.

Det är också viktigt att veta att olika bolag påverkar indexet mer eller mindre. Till exempel H&M, som ingår in OMX 30 (de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen),

Ifall HM (som är OMX 30 näst största bolag, förutom Nordea) går stark som det gjort senaste dagarna, kan bolaget ensamt påverka indexet väldigt mycket när det går upp och ner. Detta till skillnad från Fingerprint som knappt påverkar indexet alls eftersom att det är OMX30 minsta bolag. Nedan kan ni se hur viktningen i OMX30 ser ut per 2017-05-02.

OMX30 indexviktning

indexvikt omx30

 

Ok, så nu när vi plöjt igenom vad Index är för något och hur olika branscher och enskilda bolag kan påverka indexen så kan vi börja bena i den frågan som jag hade tänkt att inlägget skulle handla om, nämligen varför jämför sig alla med index?

Varför jämföra sig med index egentligen? 

Ja, det kan egentligen bara var och en som gör det svara på, alla har säkert lite olika anledningar. Som jag ser det kan man tänka i lite olika banor här…

  1. Alla vill ju slå index, det är ju det som är hela grejen. Anledningen till det är att om man inte lyckas slå index över tid med sin egen portfölj så kan man ju lika gärna köpa en indexfond eftersom att man då skulle få bättre avkastning på sitt kapital.

2. Om man nu vill jämföra mot index så gäller det att man har koll på         sitt jämförelseindex eftersom att det bör spegla ens egen portfölj         i så stor utsträckning som möjligt, annars blir det som att jämföra         äpplen och päron vilket ger föga.

3. Jag vet inte om det finns någon tillförlitlig källa på hur stor del av           investerarkollektivet som lyckas slå index år efter år, men jag kan         garanterat säga att det inte är många. Jag skulle tippa på att det är       färre än 10%.

4. När all samlad kunskap tyder på att det allt som oftast är smartare      att handla indexfonder för att få bättre avkastning istället för                aktier, varför gör inte folk det då? Jag tror att det beror till största      del på att vi människor gärna vill vara med och påverka vår egen          situation i så stor utsträckning som möjligt. Hur kul är det att                  komma in i sitt eget hem och allting är omgjort och det är jättefint        men man har inte vart med och påverkat något själv? OK det                  kanske  är finare än om man själv hade valt men nog vill de flesta          ändå sätta sin egen prägel på sitt skapande.

5. Aktieutdelningarna som man får från aktier i form av cash rätt in i        depån påverkar säkert beslutet för många att hellre syssla med            aktier.

6. Jag tycker att det kan vara lite kul att jämföra min portfölj med Index men jag tycker inte att det är något som man ska stirra sig blind på. Huvudsaken är att man får avkastning på sitt kapital och att man känner att man har kontroll på läget och utvecklas som strateg för sitt eget sparande. Samt såklart att man har kul under tiden.

Har ni någon synpunkt på index och vilket index brukar ni jämföra er mot? Själv gör jag det allt som oftast enkelt för mig genom att jämföra mot OMX 30 men det beror nog mest på att jag finner det enklast och snabbast. I regel bryr jag mig inte särskilt mycket alls om det faktiskt.

 

 

 

 

Månadscheck

Hej!

Dax att följa upp portföljen för Juli månad…..

Med OMX 30 som jämförelseindex så har min portfölj hållit emot skapligt den här månaden på en sur börs tycker jag. OMX 30 är -3,45 innevarande månad enligt Avanza medan min portfölj är back 0,93.

Mina utländska aktier = -2,12%

Fonderna                             = -0,77

Svenska aktier                    = – 0,50

Jag har ett amerikanskt bolag, Norfolk Southern, som är ett Amerikanskt Holdingbolag som äger och driver ett av landets största järnvägssystem. Jag har tidigare skrivit en presentation av bolaget och vill du veta lite mer om bolaget kan du kolla in det inlägget här.

Efter att Trump vann valet så har ju Amerikanska börsen stigit otroligt mycket och hajarna på wall street har skrattat i flera månader på vägen till banken. Traditionella industrier har fått ett rejält lyft och Norfolk Southern har ökat i värde eftersom att transporten av kol bland annat har ökat. Senaste månaden har aktien fallit över 4% vilket är klart sämst bland mina amerikanska aktier och jag tror att det beror på osäkerheten kring kolets framtid.

En snabb titt på portföljfördelningen…

Fördelning

 

I det stor hela är jag ganska nöjd med min portfölj även om jag såklart önskar att jag hade köpt på mig H&M aktierna till nuvarande aktiekurs istället för att ha börjat handla på över 300.

Preferensaktierna levererar kontinuerlig cash flow samtidigt som de hedgar mot en eventuell börsnedgång. Mitt mål är att ligga kring 10% preferensaktier över tid och det är där jag ligger just nu. Preffarna ger mig just nu ungefär 8000 kronor i utdelning årligen vilket känns bra.

Fördelningen av värdepapper är följande…

Svenska aktier = Ca 65%

Utländska aktier= Ca 20%

Fonder                    = 15 %

Ser ok ut men om jag skulle önska så hade jag gärna haft minst 5% krigskassa också, gärna 10%. Men jag har märkt att jag har ruskigt svårt att hålla avtryckarfingret borta när jag har kassa så det ”målet”  kommer nog att bli svårt att leva upp till även i framtiden.

Jag har handlat rätt friskt den här månaden faktiskt och har köpt aktier och fonder för runt 60 000kr.

Jag har köpt 3 nya innehav till portföljen vilka jag berättat om tidigare här. Dessa är Acadian Timber, Realty income och Nobina. Bakgrunden till dessa nya inköp var att jag ville öka antalet utdelningstillfällen per år.

Lägger man ihop dessa 3 bolag så har de tillsammans ökat utdelningstillfällena med 17 gånger per år. Nästan 1,5 utdelningar extra per månad alltså, det var precis det jag var ute efter. Nu gäller det bara att fylla på i dessa bolag så att framtida utdelningar blir att räkna med också. Än så länge har jag ganska små positioner i alla.

Utdelningarna för Juli månad summeras till 1053 kr. Det är Balder pref och Coca Cola som har stått för dessa. Väldigt skral utdelningsmånad alltså vilket även nästa månad kommer att vara.

Totala utdelningar för året hittills är 36 368 kr. Målet är att nå upp till 50 000 kr i utdelning innan året är slut. Det kommer att bli på håret och vi får se om jag lyckas med det.

Jag kan inte påstå att jag är överoptimistisk inför nästkommande aktiemånad då den traditionellt är den sämsta på hela året men sett till enskilda bolag är jag ändå ganska hoppfull.

Det ska till exempel bli väldigt spännande att se vad som händer med H&M tycker jag, de har en del vind i seglen nu och en omsättningsökning på minst 25% årligen på internet låter ju faktiskt riktigt bra. (Visst var det så de sa, plockar bara från minnet nu). Jag tippar på att kursen kommer att stiga till nästa rapport och visar det sig att de lyckats sänka lagernivåerna då och allt annat lika tror jag kursen kommer att stiga (vet inte om jag tror eller hoppas mest) men jag kommer fortsätta fylla på då jag tror på bolagets framtid.

 

 

Strategin närmaste månaderna

Hej!

Jag har en rätt tydlig strategi nu närmaste månaderna faktiskt.

När det gäller sparande så kommer jag som jag sagt tidigare att köpa hälften fonder och hälften aktier för detta (tidigare bara aktier). Anledningen till detta stavas helt enkelt riskspridning.

Fonderna

Jag har också en liten plan i bakhuvudet om att bygga upp fondvärdet till 300 000 kr igen och därefter ta ett beslut om jag vill fortsätta spara i fonder, eller om jag vill satsa allt på aktier. I såna fall säljer jag av alla mina fonder och lägger de på sparkonto och använder som krigskassa. men de planerna ligger rätt långt fram i tiden så det är inget beslut jag behöver ta nu. Sparandet kommer att ske månadadsvis och fördelas jämt mellan mina 12 fonder. Förhoppningsvis är min fondportfölj uppe i 300 000 kr igen inom 1,5 år. (givetvis beroende av hur börsen går)

Aktierna

För första gången sedan jag började spara kommer jag nu att fokusera på att bygga upp ett par enskilda aktier under sommaren och hösten. Givetvis kommer jag inte att köpa på vilka nivåer som helst och jag kommer heller inte att vara blind för andra investeringar, men jag kommer att fokusera på följande aktier.

Nobina:

Tyvärr har en stor och kraftfull konkurrent kommit in i Sverige i form av Tyska Flixbuss som vill sno åt sig en del av kakan här i Sverige. Jag hoppas dock att marknaden är tillräckligt stor för båda aktörerna och jag tycker att Nobina aktien är absolut köpvärd på dessa nivåer, särskilt för den långsiktiga utdelningsinvesteraren.

Acadian Timber: 

Snappade upp bolaget från bloggkollegan Petrusko och köpbeslutet kom egentligen av att Acadian Timber säljer mycket virke till USA. Jag tycker mig ha snappat upp att USA bostadsmarknad ångar på och att nyproduktionen av trähus där har ökat rätt friskt de senaste åren. Jag har tagit en fjutt position för att kunna fylla på framöver, vill inte lasta in på all time high nivåer utan köper hellre i omgångar och försöker lära mig mer om bolaget under tiden.

Realty Income Corp

Bara att real Income är en dividend aristocat inger förtroende och jag gillar utdelningshistoriken. Kursen har pressats en del och dollarn har försvagats vilket gör att jag tycker att det kan vara ett tillfälle lika bra som något annat att börja handla på mig aktier. Som jag beskrivit tidigare så kommer jag att månadsspara i denna aktie utan någon som helst tanke i vad kursen står i. Liksom preffarna så fyller detta innehav framförallt en funktion i min portfölj, kassaflöde och riskfördelning. Om inget drastiskt händer så är detta absolut ett innehav jag kommer att äga, förmodligen för evigt.